Статья 148. Восстановление прав по документарной ценной бумаге

1. Восстановление прав по утраченной ценной бумаге на предъявителя производится судом в порядке вызывного производства в соответствии с процессуальным законодательством по заявлению лица, утратившего ценную бумагу, о признании ее недействительной и восстановлении прав по ценной бумаге.

2. Лицо, утратившее ордерную ценную бумагу, вправе заявить в письменной форме об этом всем обязанным по ней лицам с указанием причин утраты.

Обязанное лицо, получившее заявление лица, утратившего ордерную ценную бумагу, в случае предъявления ее иным лицом должно приостановить исполнение предъявителю ценной бумаги и сообщить ему о притязаниях заявителя, а также сообщить заявителю о лице, предъявившем ценную бумагу. Если в течение трех месяцев со дня заявления лица об утрате ордерной ценной бумаги лицо, утратившее ценную бумагу, не обратилось в суд с соответствующим требованием к предъявителю ценной бумаги, обязанное лицо должно произвести исполнение предъявителю ценной бумаги. Если спор между лицом, утратившим ценную бумагу, и лицом, предъявившим ценную бумагу, разрешен судом, исполнение производится лицу, в пользу которого принято судебное решение.

При отсутствии спора о праве на ордерную ценную бумагу лицо, утратившее ее, вправе потребовать в судебном порядке исполнения от обязанного лица.

3. Восстановление прав по утраченной именной документарной ценной бумаге производится судом в порядке особого производства по делам об установлении фактов, имеющих юридическое значение, в соответствии с процессуальным законодательством по заявлению лица, утратившего такую ценную бумагу, а в случаях, предусмотренных законом, также иных лиц.

4. При утрате учетных записей о владельцах именных документарных ценных бумаг лицо, ведущее учет, обязано опубликовать незамедлительно информацию об этом в средствах массовой информации, в которых подлежат опубликованию сведения о банкротстве, и предложить лицам, которые были указаны в качестве правообладателей в учетных записях, представить именные ценные бумаги в срок, который указан при опубликовании информации и который не может быть менее трех месяцев с момента ее опубликования.

Учетные записи о владельцах именных документарных ценных бумаг должны быть восстановлены лицом, ведущим такой учет, в течение месяца со дня окончания срока представления ценных бумаг их владельцами.

При уклонении лица, ведущего учет, от восстановления учетных записей они подлежат восстановлению судом по иску заинтересованного лица в порядке, установленном процессуальным законодательством.

5. Лицо, обязанное по именной документарной ценной бумаге, и лицо, осуществляющее по его поручению учет прав на ценные бумаги, несут солидарную ответственность за убытки, причиненные владельцам таких ценных бумаг в результате утраты учетных записей или нарушения порядка и сроков восстановления таких записей, если не докажут, что утрата или нарушение имели место вследствие непреодолимой силы.

Комментарий к статье 148 ГК РФ

1. Из презентационной природы предъявительской и ордерной ценной бумаги должно было бы следовать, что если бумага утрачена (или уничтожена), то право из бумаги больше не может быть осуществлено. Но в этом заключалось бы необоснованное благоприятствование обязанному по бумаге лицу. Поэтому комментируемая статья допускает амортизацию утраченной предъявительской или ордерной ценной бумаги, т.е. объявление бумаги утратившей легитимационную силу и замену ее другим средством легитимации. К ректа-бумагам комментируемая статья может применяться по аналогии.

2. Объявление утраченной предъявительской или ордерной ценной бумаги утратившей силу (по терминологии ГПК - "признание недействительной утраченной предъявительской или ордерной ценной бумаги") производится судом в порядке вызывного производства. Согласно п. 1 ст. 294 ГПК тот, кто утратил предъявительскую или ордерную ценную бумагу, может просить суд не только о признании недействительной утраченной бумаги, но и о восстановлении прав по ней. Однако необходимость в восстановлении права, удостоверенного утраченной предъявительской или ордерной ценной бумагой, существовала бы лишь в том случае, если бы управомоченное по бумаге лицо в результате утраты бумаги утратило и удостоверенное ею право. Между тем не подлежит никакому сомнению, что собственник векселя, лишившись владения бумагой (например, вследствие ее хищения), не утрачивает тем самым ни права собственности на вексель, ни права из векселя (абз. 2 ст. 16 Положения о переводном и простом векселе). Столь же ясно и то, что вынесенное по его заявлению решение об объявлении утраченной бумаги утратившей силу ничего не меняет в материально-правовом положении заявителя: он продолжает оставаться управомоченным по отношению к вексельному должнику. Действие этого решения состоит лишь в том, что оно уничтожает легитимационную силу утраченного векселя и обосновывает формальную легитимацию заявителя в качестве вексельного кредитора (см.: Крашенинников Е.А. Презентационная природа векселя и вызывное производство // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1999. Вып. 6. С. 72; Трегубенко Е.Ю. Амортизация ордерных ценных бумаг // Сборник статей к 50-летию Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 2001. С. 103).

Таким образом, необходимости в восстановлении права по утраченному векселю (как и по другой утраченной ордерной или предъявительской ценной бумаге) не существует. С учетом сказанного из заголовка гл. 34 ГПК и текста п. 1 ст. 294 ГПК следовало бы исключить соответственно слова "восстановление прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя или ордерным ценным бумагам" и "и о восстановлении прав по ним", а комментируемую статью было бы желательно изложить в такой редакции: "Утраченные ценные бумаги на предъявителя и ордерные ценные бумаги могут быть объявлены судом утратившими силу в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством".

3. Поскольку решение суда в вызывном производстве призвано заменить отсутствующую ценную бумагу другим средством легитимации, а причиной отсутствия бумаги у заявителя может выступать не только ее утрата, но и уничтожение, то это производство должно применяться в отношении как утраченных, так и уничтоженных предъявительских и ордерных ценных бумаг.

Утраченной в смысле комментируемой статьи признается бумага, держатель которой лишился владения ею таким образом, что он не знает, где находится бумага. Вид утраты остается безразличным. Она имеет место независимо от того, выбыла ли бумага из владения держателя помимо его воли (например, вследствие кражи) или по его воле (например, держатель бумаги ее случайно выбросил или передал кому-то на хранение, но не помнит кому) (см.: Jacobi E. Grundriss des Rechts der Wertpapiere im allgemeinen. 3 Aufl. Leipzig, 1928. S. 88 mit Anm. 2). Если прежний держатель знает, у кого находится бумага, он вправе истребовать ее из чужого незаконного владения (ст. 301 ГК). В этом случае объявление бумаги утратившей силу является недопустимым. Но если виндикационное притязание неосуществимо (например, ввиду неизвестности местонахождения незаконного владельца бумаги), то бумага может быть амортизирована.

Под уничтоженной бумагой следует понимать бумагу, которая полностью разрушена (например, сожжена) или повреждена так, что она больше не может считаться носителем права из бумаги (например, текст векселя залит тушью). Распад бумаги на несколько частей через ее сминание или разрыв, если держатель бумаги еще может соединить части в бумагу, не приравнивается к уничтожению и не препятствует осуществлению права из бумаги. Если разрушен какой-либо из вексельных реквизитов (например, имя векселедержателя сделано нечитаемым или закрашено), то векселедержатель, как и при полном уничтожении векселя, продолжает оставаться вексельным кредитором, но в этом случае он не является вынужденным к проведению вызывного производства, если может доказать содержание первоначального текста векселя (см.: Baumbach A., Hefermehl W. Op. cit. S. 423).

4. Вызывное производство урегулировано гл. 34 ГПК. Управомоченным на подачу заявления выступает тот, кто может осуществить право из предъявительской или ордерной ценной бумаги, т.е., как правило, собственник бумаги; при бланкоиндоссированной бумаге - последний держатель. При бланко-векселе (ст. 10 Положения о переводном и простом векселе) право на подачу заявления принадлежит последнему управомоченному на заполнение документа бланкодержателю. Препоручительный индоссат может подать заявление от имени препоручительного индоссанта.

5. Тот, кто добился решения об объявлении утраченной предъявительской или ордерной ценной бумаги утратившей силу, легитимируется в качестве субъекта удостоверенного ею права и может осуществить его, предъявив обязанному по бумаге лицу вместо амортизированной бумаги надлежащим образом заверенную копию судебного решения. Амортизированная бумага утрачивает легитимационную силу, даже если она находится в руках добросовестного приобретателя. Поэтому обязанный по бумаге не освобождается от своей обязанности через представление держателю амортизированной бумаги, но его освобождает представление тому, кто легитимирован посредством решения об объявлении утраченной бумаги утратившей силу.

Решение суда об объявлении утраченной бумаги утратившей силу не изменяет принадлежности права из бумаги. Если заявитель с самого начала не имел удостоверенного бумагой права или если он утратил это право во время вызывного производства вследствие предписания о защите оборота (п. 3 ст. 302 ГК, абз. 2 ст. 16 Положения о переводном и простом векселе), то он хотя и получает через судебное решение легитимацию, но не становится управомоченным по бумаге лицом (см.: Ulmer E. Das Recht der Wertpapiere. Stuttgart und Berlin, 1938. S. 92). В этом случае обладатель права из бумаги, которое не затрагивается решением об объявлении утраченной бумаги утратившей силу, при полном бремени доказывания своего кредиторства вправе требовать от заявителя выдачи копии решения (ст. 301 ГК), потому что она теперь удостоверяет право из бумаги и, стало быть, является собственностью кредитора по бумаге (см.: Hueck A., Canaris C.W. Op. cit. S. 162; Крашенинников Е.А. Презентационная природа векселя и вызывное производство. С. 77).

Поскольку копия решения об объявлении утраченной предъявительской или ордерной бумаги утратившей силу не есть ценная бумага, удостоверенное ею право из бумаги не может приобретаться так, как приобретаются права, удостоверенные предъявительскими или ордерными ценными бумагами. Приобретение этого права, если оно является уступаемым, возможно лишь путем цессии (абз. 1 п. 1 ст. 382 ГК). В случае уступки заявителем права из бумаги обязанное по бумаге лицо может противопоставить цессионарию возражения ex persona cedentis (ст. 386 ГК). Если уступающий право из бумаги заявитель в действительности не является кредитором по бумаге, то добросовестное приобретение не принадлежащего уступающему права исключено (см.: Larenz K. Lehrbuch des Schuld-rechts. 14 Aufl. Munchen, 1987. Bd. 1. S. 576).

Удостоверенное копией решения право из бумаги представляет собой то же самое право, которое ранее удостоверялось предъявительской или ордерной ценной бумагой. Поэтому у обязанного по бумаге лица сохраняются все возражения, которыми он мог бы защищаться против требования, заявленного на основании ценной бумаги.

6. Согласно ст. 300 ГПК лицо, добившееся решения об объявлении утраченной предъявительской или ордерной ценной бумаги утратившей силу, вправе требовать выдачи ему заменяющей бумаги, т.е. новой ценной бумаги взамен амортизированной. Эта бумага должна быть подписана всеми лицами, подписавшимися на амортизированной бумаге, и снабжена отметкой составителя бумаги, которая бы позволяла отличить заменяющую бумагу от бумаги, подвергнутой амортизации. С выдачей заменяющей бумаги судебное решение сохраняет свое действие, состоящее в разрушении легитимационной силы амортизированной бумаги, но утрачивает свою функцию быть заменителем средства легитимации. Заявитель, которому выдана новая предъявительская или ордерная ценная бумага, может передать ее соответственно посредством договора о передаче бумаги в собственность (см. п. 1 коммент. к ст. 146 ГК) или договора о передаче и индоссамента (см. п. 3 коммент. к ст. 146 ГК). В этом случае для добросовестного приобретателя открывается возможность приобретения права собственности на бумагу и удостоверенного бумагой права при неуправомоченности отчуждателя (п. 3 ст. 302 ГК, абз. 2 ст. 16 Положения о переводном и простом векселе).

Другой комментарий к статье 148 ГК РФ

1. Статья предусматривает случаи, когда утрачены предъявительские или ордерные ценные бумаги. Причем таковыми могут быть только ценные бумаги в документарной форме. Порядок восстановления прав по указанным документам установлен в гл. 34 ГПК (вызывное производство).

2. Вызывное производство применяется только тогда, когда лицо, утратившее предъявительскую или ордерную ценную бумагу, не знает держателей этих документов. Если же собственник утраченных документов знает, кто является их держателем, то истребование должно производиться посредством предъявления виндикационного иска (см. ст. 301 и 302 и коммент. к ст. 301, 302).

3. Судебный порядок восстановления прав по утраченным документам распространяется и на случаи, когда ценные бумаги на предъявителя или ордерные ценные бумаги утратили признаки платежности в результате ненадлежащего хранения или по другим причинам (например, на сберегательной книжке или на контрольном талоне не сохранилась запись остатка вклада).

4. Дела по данной категории рассматриваются судами по месту нахождения лица, выдавшего документ, на основании заявления законного владельца о признании утраченного документа недействительным и о восстановлении прав по такому документу.

Судья после принятия заявления выносит определение о запрещении должнику по утерянной ценной бумаге производить какое-либо исполнение (платежи или выдачи) и о публикации в местном периодическом печатном издании за счет заявителя объявления о вызове держателя утраченного документа, предоставляя последнему право доказать свои права на этот документ в течение трех месяцев со дня публикации, обратившись в суд с соответствующим заявлением.

Копия определения суда направляется лицу, выдавшему документ. Пункт 1 ст. 296 ГПК устанавливает, что копия определения суда подлежит направлению и регистратору, т.е. лицу, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг (ч. 3 п. 1 ст. 8 Закона о рынке ценных бумаг). Однако для ценных бумаг на предъявителя реестр владельцев не ведется. Не предусмотрена законодательством и необходимость ведения реестра владельцев ордерных ценных бумаг. Поэтому положение ГПК о направлении копии определения суда регистратору лишено практического смысла.

Если до истечения трехмесячного срока со дня публикации от держателя поступает заявление, а также подлинный документ, суд: а) оставляет заявление, поданное лицом, утратившим документ, без рассмотрения, б) устанавливает срок, в течение которого лицу, выдавшему документ, запрещается производить по нему исполнение (этот срок не должен превышать двух месяцев) и в) разъясняет заявителю его право предъявить к держателю документа иск о его истребовании, а держателю документа - его право взыскать с заявителя убытки, причиненные принятыми судом запретительными мерами.

Если же в течение трехмесячного срока заявление от держателя документа не поступило, то суд (в случае удовлетворения просьбы заявителя) выносит решение о признании утраченного документа недействительным и восстанавливает права по утраченной ценной бумаге на предъявителя или ордерной ценной бумаге. На основании этого решения должник выдает заявителю новый документ.

Держатель документа, не заявивший по каким-либо причинам о своих правах на документ, может предъявить к лицу, по заявлению которого документ признан недействительным, иск о получении неосновательного обогащения по правилам гл. 60 ГК.

5. Установленный в ГПК порядок восстановления прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя и ордерным ценным бумагам в основном повторяет правила вызывного производства, установленные в гл. 33 Гражданского процессуального кодекса РСФСР от 11.06.64 (Ведомости РСФСР, 1964, N 24, ст. 407) и действовавшие при восстановлении прав по утраченным документам на предъявителя. Между тем вызывное производство в таком виде, по существу, рассчитано на одно обязанное по бумаге лицо (рассмотрение заявления по месту нахождения лица, выдавшего документ; определение судьи о запрете должнику по утерянной бумаге производить исполнение по бумаге и др.), тогда как по ордерной бумаге обязанными по бумаге обычно являются несколько лиц (должник, индоссанты, авалисты), что практически ведет к невозможности полного восстановления прав по ордерной ценной бумаге. Поэтому, думается, вопрос о восстановлении прав по утраченным ордерным ценным бумагам требует специального нормативного разрешения в процессуальном законодательстве.

6. В отличие от предъявительских и ордерных ценных бумаг при утрате именной ценной бумаги лицо, удерживающее ее, не может осуществлять ни права на бумагу, ни права из бумаги, поскольку оно не указано в реестре, нет оснований (соответствующей сделки) для перехода права собственности на бумагу и внесения соответствующей записи по лицевому счету в реестр. ГК не говорит о восстановлении прав по таким бумагам. Действующее законодательство содержит порядок восстановления прав лишь в отношении утраченных закладных (ст. 18 Закона об ипотеке). В отношении других именных ценных бумаг предполагается, что восстановление прав по ним должно осуществляться путем обращения правомочного лица непосредственно к лицу, эмитировавшему такие бумаги. Когда на это требование получен отказ, законный владелец вправе обжаловать его в суд.

Если законному держателю именной ценной бумаги известно лицо, удерживающее у себя такой документ, он вправе предъявить иск об истребовании этого документа (ст. 301 ГК).